理財通初期禁投資建議

  跨境理財通距離正式開通已進入最後倒數階段。證監會副行政總裁梁鳳儀表示,本港銀行需加大科技投資,而首階段銷售人員不可推銷產品及提供投資建議。

  梁鳳儀稱,本港銀行依賴面對面銷售,但跨境理財通計劃下,銷售改以線上平台和手機應用程式進行,內地散戶投資者慣於線上交易,除具成本效益,亦能提供最新資訊服務,這些是本港銀行需要配合,以吸引內地客戶投資基金及其他產品。

  內地客毋須來港開戶

  梁鳳儀說,作為監管機構,投資建議有助投資者了解風險及產品類型,而在過去一段時間,一直就跨境理財通推廣制定規則,基於牌照問題,首階段銷售人員如基金經理,不得推廣產品及提供投資建議。

  另外,有傳媒報道,按金管局向銀行提供的指引理解,內地投資者可在當地銀行見證下,於香港銀行開立「南向通」投資戶口,毋須親自來港開戶,但港人透過「北向通」投資內地理財產品,仍需親自北上開戶。