被騙資金難追回 小心提防保不失
黃江天 資深法律人
上周談及，騙徒和受害者的分別住於天水圍對港島山頂，年齡是19歲「小鮮肉」對90歲「富婆」。涉案金額25億，橫跨半年，先後11次經銀行轉賬。在嚴格的反洗錢機制下，銀行竟然沒能有效阻止騙案發生？被捕疑犯年僅19歲，社會經驗有限，有何絕招能持續成功行騙？該男生被捕後向警方自稱，自己也是被招攬犯案的受害人，受假「公安」指示成為特務。
本港2014年曾有類似騙案，騙徒要求受害人存錢入多間銀行，藉以「證明」受害人的「清白」。6名來自台灣及內地的男子被控違反《有組織及嚴重罪行條例》第25條規定，任何人如有合理理由相信其處理的財產（無論是現金，物業，股票等）是犯罪得益，即觸犯洗黑錢罪行。
多人聯手作案，為什麼不是串謀詐騙呢？串謀詐騙是指由替換或以上人士達成協議，以不誠實的方式製造一種狀況令受害人採取行動，從而導致受害人蒙受損失。法庭曾指，對於「洗黑錢」案件，控方一般選擇以「處理已知道或相信為可公訴罪行的得益的財物」為控罪，主因是控方在毫無合理疑點的標準下，證明被告人直接參與串謀詐騙。
被騙資金能追回嗎？追討涉及複雜的訴訟程序，例如申請禁制令和披露令等。騙徒常用多個不同國家的銀行賬戶洗黑錢，很可能需要在其他司法管轄區展開法律行動。市民切記，內地執法人員絕不會透過電話要求交出資金以證清白，更不會在網上發布通緝令；如有疑問，應及時報警求助。
